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2019-03-11 17:30:01

棉花也玩“淘宝”看大宗商品怎么玩互联+

庞丽静

今年互联+概念很火,大宗商品正在寻找这个结合点。而棉花,成为齐鲁商品交易中心(简称齐鲁商品)选定的个先行先试的大淘宝品种。

棉花作为大宗商品,交易大部分还是线下的现货采购,现金交收、验货,比较单一化,集中化程度不高,这个行业又受到目标价格、配额、抛储等很多国家政策的影响。海外棉花与国内棉花又不好标准化。齐鲁商品总裁李珩迪在市场调研中发现,棉花是所有大宗商品里面难做成线上交易模式的,选择棉花先试,如果做成了,接下来,燃料油、纸浆、矿石等大宗商品再做淘宝式交易,将容易许多。

齐鲁商品花费半年多时间,设计出棉花大淘宝平台,提供包括交易服务、保值服务、物流、报关、仓储、融资、信息等在内的多项服务。

李珩迪对经济观察报表示,棉花大淘宝面临的难题是,创新模式没有既有的模式参考,需要自己摸索。可以说,每家先行先试的企业开始都不会那么完善,都是在用互联+的方式做各种尝试,研究如何改变传统行业。一切创新的东西,起步都很艰难,但只要坚持下来,就会成为行业的先驱者。

线上新平台诞生

王光山近刚刚与齐鲁商品签了合同、开了账户,打算参与棉花棉纱交易。5月28日,齐鲁商品棉花棉纱品种正式宣布上线。当日,有200多家棉花棉纱加工企业派代表前来一探究竟。当然,人群中也有王光山的身影,他是青岛东方恒大棉花进出口公司的总经理,公司就在青岛保税区内。

王光山告诉经济观察报,棉花作为大宗商品,走淘宝的路子、在互联上实现交易全过程,这肯定是一种趋势,所以要参与。这种大宗商品大淘宝的交易方式,未来肯定会发展起来。谁先行一步,谁先占商机。

在王光山看来,齐鲁商品交易平台借鉴了淘宝式的操作,他们联手建行、工商行等五大银行,又联手卓越金宇控股有限公司旗下青岛金宇物流作为物流服务商。

金宇物流是仓储物流方,银行是资金提供方,交易平台提供多项服务,那么参与交易的卖家,可以直接对接很多纺织厂等买家。买家可以在上货比三家、买到质量好、价格便宜的棉花棉纱,减少中间环节,降低买家成本,又规避掉资金和货物风险,这些在交易平台上都可以实现。

刘林是上海一家大宗商品国际贸易公司的副总裁,他与同事来到青岛,也是来调研一下齐鲁商品的棉花棉纱产品,是否可以参与交易。刘林认为,齐鲁商品打造的大宗商品大淘宝的概念,操作思路跟在淘宝上购物相似。但大宗商品货值较高,占用资金较大,动辄几千万元,资金和货物安全是重要的,对于仓储物流也有较高要求。

目前,在齐鲁商品签约开户的已经有50多家企业,还有200家左右在洽谈和关注当中。齐鲁商品棉花事业部总经理毕勇军告诉经济观察报,在齐鲁商品上做棉花交易,基本交易过程就是交易商开户之后,买方报出自己的需求,卖方把自己的货物情况挂到平台上,相关信息大家都能看到。齐鲁商品在借鉴淘宝操作方式的基础上,做了一个升级版,增加了议价功能,买家相中哪批货,对话框打开,双方议价,而淘宝一般就是一口价,没有议价功能。付款方式上,齐鲁商品采取线上银行支付和信用证付款兼顾的方式。因为进出口棉花,很多棉花交易商是信用证付款的。上付,信用证支付都可以,保证交易正常进行。成交之后,接下来的物流服务由金宇物流完成,有些货主如果不想马上提货,就与金宇协商提货日期。

攻克难题

青岛金宇物流有限公司副总经理孙汇丰告诉经济观察报,金宇目前是齐鲁商品棉花品种第三方监管方,在齐鲁商品和银行间起到桥梁作用,保证货物和资金安全,也是齐鲁商品大淘宝平台中物流方面的合作方,交收交割库货物监管等,全权由金宇负责。金宇物流为齐鲁商品平台带来了大量棉花交易商,这些商家都是金宇此前的线下客户。目前,金宇带来的意向上线客户大约有200多家。

孙汇丰说,做棉花大宗商品淘宝模式,难点在于棉花不是标准化合约,不是标准化标的,有特殊性,仓单不是特别标准,一般客户要通过取样化验之后,才会判断出商品等级和是否可用,另外,对客户而言,要降低物流和采购成本,重要的是第三方物流作为监管方,能够架起银行等金融机构、平台与融资方客户之间的桥梁,打通通道,提供相对安全的平台。

孙汇丰说,没有齐鲁商品电商平台,传统的棉花交易过程,是首先要打咨询,然后到仓库中看货,还要货比三家,从一个仓库到另一个仓库,要打咨询产地、棉花情况。有了平台,所有信息就会很清楚。棉花的品质、产地、长度、在哪一个仓库几号位有哪些货物、物流情况等,都一目了然。直接就可以过去看货,省去很多直接成本,提高了效率,减少了中间环节。金宇还可以帮助通关,不需要更多安排做繁杂工作。

此前,棉花行业已经有了e棉、i棉等电商平台,进行棉花线上交易的尝试。孙汇丰说,齐鲁商品与这些交易平台不同之处,一是在于交易模式不同。交互式交易模式,可以提前把价格锁定,把利润锁定。如果碰上价格倒挂,可以做到少亏、微亏或者不亏,包括规避汇率风险等。同时,还有金融服务,未来会吸引除了银行之外更多的金融方,如众筹平台作为金融服务的提供者。二是齐鲁商品目前的定位是以外棉交易为主,兼做国内棉的交易。

青岛世纪顺兴国际贸易有限公司经理钟泽国的担心是,目前棉纺织行业行情不那么好,虽然市场有需求,但很多人担心国家有大量的棉花储备,一旦抛储,有可能像是洪水猛兽,每年国内棉花需求也就是700万吨左右,而国家的棉花储备有两年不生产都足够市场使用。所以钟泽国说,他眼下还不敢上线交易,还要观望一下,一是资金有限,二是行情不好,三是感觉齐鲁商品的交易平台还需要一个完善的过程。

在中国棉花信息副总经理张曼看来,目前棉花行业的情形是,利空的因素实实在在地存在:需求不给力,去库存路程漫长,抛储预期构成压力,投机心理。我国经济增长处于新常态,纺织行业工业增加值增速也有明显回落。棉制产品出口严重受阻。本年度后期抛储是大概率事件,抛储原则是不打压市场,重点是要建立储备棉投放的长效机制。总体价格不会过低,投放总量有限,抛储如果是真的,如何操作很关键。

但孙汇丰认为,棉花作为大宗商品,实现淘宝式营销,一直被看作是难于操作的事,现在也变得容易起来,很多事情都会因互联而发生改变。大宗商品做线上交易,虽然不太好实现,有一些路要走,需要一些探索和实践,但肯定我想到另一个故事:会发展起来。国家配额、目标价格以及抛储等政策,原来做线下交易时,就产生影响。线上平台建立后,这些政策的影响同样存在,采取相应对策应对就好。

棉花的类淘宝玩法

李珩迪对经济观察报表示,国家层面已经有了政策指引,山东省也在金融改革意见中,明确提出要建立要素交易平台,探索介于现货和期货之间的交易模式。齐鲁商品开始考虑创新交易模式,探索中远期合约、互换合约、期权合约等场外衍生品交易,建立中间市场的发展平台。

李珩迪找到阿里巴巴高层,深度沟通如何构建棉花这一大宗商品的大淘宝平台,从产品上线架构设计思路到整个产业链关系,做了充分研究,获得阿里巴巴高层的支持。终,齐鲁商品基于阿里巴巴交易模式,摸索出了自己的体系。李珩迪说,就是要把信息流、物流、金融流和商流做到四流合一,这是发展趋势。即使不是齐鲁商品来做,某一家公司或者多家公司来做,终也是要做成大宗商品的阿里巴巴。齐鲁商品希望成为这个先行者,践行这种发展趋势。

齐鲁商品终面世的棉花大淘宝平台,采取的交易模式是多元混合的交互式交易模式。

种是现货挂牌交易模式,就是买卖双方报盘挂单,包括各自采购、销售意向(棉花棉纱的产地、品质、重量、价格、交割地点、货款支付方式等)。买方或卖方摘盘、或双方经过议价后达成终成交,齐鲁商品电子交易客户端确认并自动生成购销合同。买卖双方支付一定比例的违约保证金,合约顺利履行后释放;齐鲁商品负责监督整个履约过程,确保客户的货物及资金安全;第二种模式是现货连续交易模式,标准合约,撮合成交。交割日期自由选定,既可以当天交割,也可以推迟交割。交易时间内,随时买卖,T+0交易。实物交割申请未获得满足,延期交割补偿制度平衡;第三种是现货中远期交易模式,标准合约,交割日期确定。交割期间隔可以是每月、每周或者是每两周为一个交割期。交割期到来之前,交易商可以选择平仓,转让合同平仓。交割期到来时进行交割。

在李珩迪看来才能做大事,第四种交易模式,即现货指数化交易模式,是齐鲁商品有特点的一种交易模式。具体操作就是以棉花、棉纱指数作为合约标的,固定交割期标准合约。根据产地可以制定不同合约,包括美棉、澳棉、印度棉、国产棉等合约。在合约到期日之前,持仓交易商可以选择提前现货交割。方式是报出现货对指数的升贴水,即可转入现货挂牌交易模式。在合约到期日进行现金交割,按交易日的结算价来进行结算。毕勇军认为,该模式是探索大宗商品市场中现货与期货之间交易模式的一种创新。

李珩迪解释,齐鲁商品平台与其他大宗商品线上交易所不同的,是交互式的交易模式。这是由齐鲁商品独创的。交互式模式,体现的是综合性,就好比齐鲁商品平台是大生态系统中驱动的部分,带动物流、仓储、银行、企业、贸易公司整个产业链所有企业,打造一个大的生态系统,把之前的期货、现货、资讯平台、电子交易、仓单融资等,都集中到齐鲁商品这一个平台中,这是大的平台化整合。

李珩迪说,齐鲁商品还以交易平台角度,切入到供应链金融当中,改变商家采购、交易、融资、物流的方式,这是信息流、商流、交易流、金融流四流合一。他称这是很有特点的。搭建综合性大淘宝平台之后,全国各地的棉花,其产地、质量、数量、价格,都可以看到,足不出户就可以实现交易。采购全国的大宗商品,线上支付完资金,钱不会直接到卖方手中,而是先到平台,对方发货验收完成后,资金货款才能到位。这样的交割过程中,在平台上有交易流、信用流,有信用保障,可以做信用评级,通过仓单在这里质押,还可以根据信用情况做融资。平台建立起来,供应链链条建立起来,

又有了信用数据,上下游是谁,从哪里进货卖给谁,每年多大成交量都有数据,仓单又在平台管着,流程中,几乎就可以把整个链条管控住。这样,在平台上,企业拿出30%的货款就可以拿到全部货物,剩下的资金可以慢慢还银行利息,资金的利用率非常高。

李珩迪说,选择棉花品种,希望为行业解决的问题是,外棉在平台进行中远期交易的,可以做套期保值。这个品种此前一直没有这个功能,此前只能在美国市场做印度棉、美棉的套保。现在在国内平台做就可以了。另外,融资上,此前印度棉、美棉都是信用证方式,现在是仓单质押融资的方式来做。风险管控上,由卓越金宇和齐鲁商品共同监管,减少风险。而且有了货物价值,在平台上可以实时监控,一旦价格跌破保证金价格,要求迅速补齐资金,或者把现货消化掉了。交易平台消化现货也比较快。

齐鲁商品交易中心2014年6月5日正式上线,一期上线品种是金属和能源。一期交易模式与二期上线的棉花品种不同。李珩迪说,一期交易模式,相对而言,投机性多些,是现货销售和回购,产业服务少些。而实际上,大宗商品交易所的发展,更希望做服务实体经济的事,所以,齐鲁商品二期棉花上线作为重心,实现真正服务实体经济的目的。

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